Gemini 平台功能详解

Gemini，由 Winklevoss 兄弟创立的加密货币交易所，以其安全、合规和用户友好的界面而闻名。除了基本的加密货币交易功能外，Gemini 还提供了一系列旨在满足不同用户需求的工具和服务。本文将深入探讨 Gemini 平台的各项功能，帮助用户更好地了解和利用该平台。

核心交易功能

现货交易

Gemini 的现货交易平台提供了一个安全可靠的环境，允许用户高效地买卖多种主流加密货币。该平台支持包括限价单、市价单和止损单在内的多种订单类型，以满足不同用户的交易需求和风险偏好。用户可以根据自身对市场走势的判断和交易策略，灵活选择最合适的订单类型，实现精准交易。

• 限价单 (Limit Order): 允许用户预先设定买入或卖出的目标价格。只有当市场价格达到或超过用户设定的指定价格时，买单或卖单才会被执行。限价单有助于用户以理想的价格成交，尤其适用于对价格敏感的交易者和希望控制交易成本的用户。
• 市价单 (Market Order): 以当前市场上最优的可成交价格立即执行交易。市价单通常用于快速完成交易，确保在最短时间内成交。虽然市价单可以快速成交，但成交价格可能略高于或低于预期，因此适用于对价格不敏感，而对成交速度有较高要求的交易者。
• 止损单 (Stop Order): 一种风险管理工具，用于在市场价格达到预设的止损价格时触发交易。当市场价格触及止损价格时，止损单会被激活，并以市价单的形式执行。止损单可以帮助用户限制潜在的损失，在市场价格不利时自动平仓，有效控制风险敞口。

Gemini 的交易界面设计简洁直观，易于上手。用户可以轻松查看实时市场深度信息，包括买卖盘口的价格和数量，以及最新的交易历史记录。同时，用户可以实时追踪自己的订单状态，了解订单的执行情况。平台还集成了高级图表工具，提供丰富的技术指标和绘图功能，帮助用户进行深入的技术分析，识别潜在的交易机会，并做出更加明智的交易决策。这些工具可以帮助用户更好地理解市场动态，从而制定更有效的交易策略。

Gemini ActiveTrader™

ActiveTrader™ 是一款专为经验丰富的加密货币交易者打造的专业交易平台。它在标准交易界面基础上，增强了图表分析功能，拓展了订单类型选择，并提供了更具竞争力的交易费用结构。ActiveTrader™ 的核心优势在于：

• 高级图表工具: ActiveTrader™ 集成了更全面的技术指标库和更灵活的绘图工具，旨在辅助交易者进行深入细致的市场分析。 除了常见的移动平均线、相对强弱指标 (RSI) 和移动平均收敛散度 (MACD) 等指标外，还可能包含 Ichimoku Cloud (一目均衡表)、斐波那契回调线等更高级的分析工具。 绘图功能允许用户在图表上标记趋势线、支撑位、阻力位等关键点位，更直观地把握市场动态。
• 多样化订单类型: ActiveTrader™ 不仅支持基本的市价单、限价单和止损单，还提供更复杂的订单类型，满足高级交易策略的需求。
  • 冰山订单 (Iceberg Order): 将大额订单拆分成多个小额订单，分批执行，以减少对市场价格的冲击，避免引起不必要的关注。
  • Post-Only 订单: 确保订单只以挂单 (Maker) 的形式成交，从而享受更低的挂单手续费。 如果订单会立即成交，则会被自动取消，避免承担吃单 (Taker) 手续费。
  • 止损限价单 (Stop-Limit Order): 结合了止损单和限价单的特性。当价格达到预设的止损价时，系统会自动挂出一个预设价格的限价单。
  • 立即成交或取消 (Immediate-or-Cancel, IOC): 允许订单立即成交一部分，剩余部分如果无法立即成交则自动取消。
  • 全部成交或取消 (Fill-or-Kill, FOK): 要求订单必须全部成交，否则整个订单会被取消。
• 阶梯式交易费用: ActiveTrader™ 采用阶梯式费用结构，根据用户在特定时间段内（例如过去 30 天）的交易量动态调整交易费用。 交易量越大，手续费率越低，从而鼓励高频交易者和机构投资者使用该平台。 具体的费率等级和交易量要求因交易所政策而异。

API 交易

Gemini 提供功能强大的 API (应用程序编程接口)，允许开发者和机构用户以编程方式与 Gemini 平台进行交互。该 API 不仅限于简单的交易执行，还支持深度集成和自动化。通过 Gemini API，用户可以实现以下功能：

• 自动化交易策略： 利用 API 创建复杂的算法交易机器人，自动执行预定义的交易策略，例如网格交易、趋势跟踪和套利策略。
• 集成 Gemini 数据： 将 Gemini 的实时市场数据、历史交易数据以及账户信息集成到自定义应用程序、分析工具和风险管理系统中，从而进行更深入的市场分析和决策。
• 高频交易 (HFT)： API 提供的低延迟和高吞吐量特性，使其成为高频交易的理想选择，允许用户快速执行大量订单，从而捕捉微小的市场机会。
• 账户管理： 除了交易功能外，API 还提供账户管理功能，允许用户通过编程方式查询账户余额、管理 API 密钥以及监控账户活动。
• 订单类型： 支持多种订单类型，包括市价单、限价单、止损单等，满足不同交易策略的需求。
• 安全特性： API 采用安全认证机制，确保用户账户和数据的安全。

总而言之，Gemini API 为开发者和机构用户提供了一个灵活且强大的工具，以便更高效地访问和利用 Gemini 平台。使用 API 需要一定的编程基础，并且强烈建议开发者仔细阅读 API 文档并进行充分的测试，以确保安全有效地使用该接口。

收益和存储

Gemini Earn

Gemini Earn 是一项加密货币借贷服务，旨在让用户通过将他们的数字资产借给机构借款人来赚取收益。用户可以将包括比特币（BTC）、以太坊（ETH）以及稳定币等多种加密货币存入 Gemini Earn 账户，并根据市场供需关系和特定资产的借贷利率获得相应的利息回报。利息的计算和支付频率通常为每日，具体取决于 Gemini 的条款。

Gemini Earn 的运作模式是将用户的加密货币借贷给机构交易者和做市商。这些机构利用借入的资金进行交易、套利和其他投资活动。通过 Gemini 作为中间平台，连接了加密货币的持有者和需要借贷数字资产的机构，从而为双方创造了价值。

• 灵活性: Gemini Earn 的主要优势之一是其灵活性。用户可以根据自身需求随时提取他们的加密货币，而无需承担传统金融产品中常见的锁定期限制。这意味着用户可以根据市场波动或个人财务需求，自由地控制他们的数字资产。提款请求通常在几个工作日内处理完毕，确保用户资金的流动性。
• 收益: Gemini Earn 提供的利率通常具有竞争力，高于传统储蓄账户。具体的收益率会受到多种因素的影响，包括但不限于：市场对特定加密货币的需求、整体市场环境、以及 Gemini 的借贷协议条款。利率并非固定不变，会根据市场情况进行调整，因此用户应定期关注 Gemini 平台上的最新利率信息。需要注意的是，加密货币借贷存在风险，收益率高也意味着潜在风险较高。

Gemini Custody™

Gemini Custody™ 是一款专为机构投资者设计的加密货币托管解决方案，旨在提供最高级别的安全性、合规性和可访问性。该服务满足机构对数字资产托管的严格要求，确保资产安全存储和管理。

Gemini Custody™ 采用多层次的安全措施，以应对各种潜在威胁。核心安全措施包括：

• 冷存储： 绝大部分数字资产离线存储于地理位置分散的安全硬件设备中，与互联网隔离，有效防止黑客攻击和网络盗窃。
• 硬件安全模块 (HSM)： HSM 是一种专门设计的硬件设备，用于安全地生成、存储和管理加密密钥。Gemini Custody™ 使用 HSM 来保护私钥，防止未经授权的访问。
• 多重签名： 交易需要多个授权方的签名才能执行，确保单个密钥泄露不会导致资产损失。多重签名机制增加了安全性，防止内部人员恶意操作。

除了技术安全措施，Gemini Custody™ 还致力于满足监管合规性要求。该服务遵循严格的反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 政策，并接受定期审计，以确保符合行业最佳实践。

Gemini Custody™ 专为需要安全可靠的托管解决方案的机构投资者、基金、交易所和其他需要高度信任和安全性的机构设计。通过提供全面的安全措施和合规性保障，Gemini Custody™ 帮助机构投资者安全地进入数字资产领域。

安全和合规

安全性

Gemini 将安全性置于核心地位，实施了全面的安全策略，旨在最大程度地保护用户资产免受各种潜在威胁。

• 冷存储: 绝大部分用户持有的加密资产被安全地存放在离线冷存储系统中。这种方法有效隔离了资产与互联网的直接连接，显著降低了在线攻击和黑客入侵的风险，是保护数字资产的关键措施。
• 双因素认证 (2FA): 为了进一步加强账户安全性，Gemini 强制实施双因素认证。用户在登录时不仅需要输入密码，还需要提供通过短信验证码或专门的身份验证器应用程序生成的动态验证码。这种额外的安全层极大地提高了账户的安全性，即使密码泄露，攻击者也无法轻易访问账户。
• 地址白名单: 用户可以主动设置地址白名单功能，限制加密货币的提现目标地址。这意味着只有预先批准的地址才能接收用户的提现请求。这有效防止了因账户被盗或欺诈行为导致的资产损失，为用户提供了额外的控制权和保护。
• 定期安全审计: Gemini 委托独立的第三方安全专家定期进行全面的安全审计。这些审计旨在识别和评估平台在软件、硬件和运营流程中存在的潜在安全漏洞。通过定期审计，Gemini 可以及时发现并修复潜在的安全风险，确保平台的安全性和完整性。

合规性

Gemini 是一个受监管的加密货币交易所，致力于遵守加密货币行业内最高的合规标准。 这意味着 Gemini 不仅遵循现有的法律法规，还积极与监管机构合作，塑造未来的合规框架。

• 纽约金融服务部 (NYDFS) 监管: Gemini 获得了 NYDFS 颁发的 BitLicense 许可，并受其严格监管。 BitLicense 是一种针对在纽约州运营的数字货币业务的牌照，它要求 Gemini 达到特定的资本储备、网络安全和消费者保护标准。NYDFS 的监管确保了 Gemini 平台的安全性和可靠性。
• 反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC): Gemini 实施了全面的反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 政策，旨在防止包括恐怖主义融资、洗钱和其他非法活动在内的金融犯罪。 KYC 流程包括验证用户身份、评估其风险状况以及监控其交易活动。 这些措施有助于确保 Gemini 平台不被用于非法目的，并维护整个加密货币生态系统的完整性。
• 定期报告: Gemini 定期向包括 NYDFS 在内的监管机构提交详细的运营和财务报告。 这些报告提供了 Gemini 活动的透明度，并使监管机构能够评估其合规情况。 这种持续的报告义务确保 Gemini 持续符合最新的监管要求，并致力于维护最高标准的透明度和问责制。

其他功能

Gemini Dollar (GUSD)

Gemini Dollar (GUSD) 是一种与美元保持 1:1 锚定汇率的稳定币，旨在提供数字世界中美元的稳定性和可靠性。由 Gemini Trust Company 发行和托管，GUSD 完全受到纽约州金融服务部 (NYDFS) 的严格监管，确保其符合最高的金融合规标准。其核心设计理念是提供一种安全、透明且可信赖的数字美元替代方案，弥合传统金融与新兴加密货币之间的差距。GUSD 旨在为用户提供一个价格稳定的交易媒介，降低加密货币市场常见的价格波动风险。

• 透明度: GUSD 的美元储备金每月都由独立的注册会计师事务所进行审计。审计结果和认证报告会定期公开，便于公众查阅，充分保证了其储备金的透明度和可信度。这种透明的审计流程使用户能够验证 GUSD 的发行量始终与托管的美元储备金相匹配。
• 合规性: 作为受 NYDFS 监管的数字资产，Gemini Trust Company 必须遵守一系列严格的监管要求，包括反洗钱 (AML) 法规、资本储备要求以及消费者保护措施。这种合规性框架为 GUSD 的持有者提供了额外的安全保障，降低了潜在的欺诈或非法活动风险。NYDFS 的监管确保 GUSD 在一个受监管且合规的环境中运作。
• 易用性: GUSD 作为一种 ERC-20 标准的代币，建立在以太坊区块链之上，可以轻松地与各种去中心化应用程序 (DApps)、加密货币交易所和钱包进行集成。用户可以像转移任何其他 ERC-20 代币一样，便捷地转移、存储和使用 GUSD。这种广泛的兼容性促进了 GUSD 在数字经济中的采用和应用，使其成为一种灵活且易于访问的稳定币解决方案。

Gemini Clearing™

Gemini Clearing™ 是一项专为机构投资者设计的数字资产清算和结算解决方案，旨在显著提升资本效率并有效降低交易对手风险。该服务通过创新的链下交易和链上结算机制，优化了数字资产交易流程。

机构投资者可以通过Gemini Clearing™平台在链下环境中执行大宗交易，避免了在区块链上直接操作产生的高额 Gas 费用和潜在的网络拥堵。链下交易的执行速度更快，使机构能够更灵活地管理其数字资产头寸。

结算过程则在链上进行，确保交易的透明度和安全性。Gemini Clearing™ 利用智能合约技术，自动执行结算流程，减少了人为干预和潜在的错误风险，同时保证了交易的最终性和不可篡改性。这种混合模式结合了链下交易的效率和链上结算的安全性，为机构投资者提供了一个安全、高效的数字资产交易平台。

通过降低 Gas 费用和交易延迟，Gemini Clearing™ 有助于机构投资者更积极地参与数字资产市场，并更有效地管理其资本。该服务旨在满足机构投资者对安全、高效、透明的数字资产清算和结算解决方案的需求，为数字资产市场的健康发展做出贡献。

Gemini Pay

Gemini Pay 是一项由 Gemini Trust Company 推出的创新支付解决方案，它允许用户利用其 Gemini 账户中持有的加密货币，便捷地在支持 Gemini Pay 的零售商处进行支付。该服务旨在弥合传统金融与数字资产之间的差距，为用户提供一种安全、高效且灵活的支付方式。

用户使用 Gemini Pay 进行支付的过程非常简单直观。他们只需使用 Gemini 应用程序扫描商家提供的专用二维码，即可发起支付流程。Gemini Pay 支持多种加密货币，用户可以在支付前选择希望使用的币种。系统会根据当前的加密货币市场价格，自动计算出需要支付的加密货币数量。

Gemini Pay 的优势在于其便捷性和安全性。用户无需携带实体信用卡或现金，只需一部智能手机即可完成支付。同时，Gemini Pay 采用了 Gemini 交易所的安全技术，确保用户的加密货币资产得到充分保护。Gemini Pay 还具有交易速度快的优点，支付通常在几秒钟内即可完成确认。

Gemini Pay 的推出，标志着加密货币在零售支付领域的应用迈出了重要一步。随着越来越多的商家接受 Gemini Pay，用户将能够更加方便地使用加密货币进行日常消费，从而推动加密货币的普及和发展。

Gemini 移动应用程序

Gemini 提供专为 iOS 和 Android 设备设计的移动应用程序，旨在方便用户随时随地安全高效地进行加密货币交易和账户管理。这款移动应用程序继承了桌面平台的强大功能，并针对移动设备的使用场景进行了优化，为用户提供无缝衔接的交易体验。

通过 Gemini 移动应用程序，用户可以便捷地进行现货交易，包括买入、卖出各种主流加密货币，如比特币（BTC）、以太坊（ETH）等。应用程序提供实时行情数据、深度图表分析以及多种订单类型，助力用户把握市场机遇，制定精准交易策略。

Gemini Earn 功能也在移动应用程序中得以完美呈现。用户可以通过 Gemini Earn 将闲置的加密货币借出，赚取利息，实现资产增值。应用程序会清晰展示不同币种的利率、锁仓期限等信息，方便用户做出明智的投资决策。Gemini Earn 的借贷服务遵循严格的风控措施，保障用户资金安全。

账户管理方面，Gemini 移动应用程序提供全面的账户概览，用户可以随时查看账户余额、交易历史、资产分布等信息。同时，应用程序支持便捷的出入金操作，用户可以随时将资金转入或转出账户。安全方面，应用程序采用多重身份验证（MFA）等安全措施，确保账户安全无虞。 Gemini 移动应用力求打造一个安全、便捷、功能全面的移动端加密货币管理平台。

Learn

Gemini 提供一个全面的学习资源中心，命名为 "Learn"，其核心目标是赋能用户，使其能够深入了解加密货币和区块链技术的复杂世界。该中心汇集了丰富的学习材料，包括结构化的文章、信息量大的视频教程和互动式指南，全面覆盖从加密货币的基本概念到高级交易策略的各个方面。无论用户是刚入门的新手，还是寻求提升技能的经验丰富的交易者，"Learn" 都旨在提供有价值的、可操作的信息，以满足不同层次的学习需求。

"Learn" 的内容模块可能深入探讨“什么是去中心化金融（DeFi）”，详细解释其运作机制、潜在优势以及存在的风险。同时，它也可能提供“区块链技术入门”的课程，清晰阐述区块链的底层技术原理，包括哈希函数、共识机制（如工作量证明 PoW 和权益证明 PoS）、以及分布式账本技术的应用场景。通过这些深入浅出的解释，用户可以逐步建立对加密货币和区块链技术的全面理解，并能够在不断发展的数字资产领域做出明智的决策。

Learn 可能还包括以下主题：

• 加密货币安全： 涵盖保护数字资产免受网络攻击和欺诈的最佳实践，包括硬件钱包的使用、多重身份验证的设置，以及识别网络钓鱼诈骗的方法。
• 交易策略： 介绍各种交易策略，例如日内交易、波段交易和长期投资，并分析每种策略的风险和回报。
• 监管环境： 提供关于全球范围内加密货币监管的最新信息，帮助用户了解不同司法管辖区的法律法规。
• 区块链项目的分析： 深入剖析各种区块链项目的技术架构、用例和团队，帮助用户评估项目的潜在价值。

Gemini Staking

Gemini 平台为用户提供便捷的加密货币 Staking 服务。Staking 是一种参与区块链网络运作并获得收益的方式，用户通过锁定一定数量的加密货币，为网络的验证和安全做出贡献。作为回报，用户将获得相应的 Staking 奖励。Gemini 提供的 Staking 功能简化了参与过程，用户无需自行运行节点或执行复杂的配置，即可参与 Staking 并赚取收益。

Staking 允许用户通过将他们的加密货币委托给验证者节点来参与区块链网络的共识机制，例如权益证明 (Proof-of-Stake, PoS) 或委托权益证明 (Delegated Proof-of-Stake, DPoS)。用户质押的加密货币将被用于验证新的交易区块，并维护区块链的安全性和完整性。根据不同的加密货币和网络规则，Staking 奖励的计算方式和支付频率可能有所不同。

Gemini 平台支持多种加密货币的 Staking，用户可以在平台上查阅支持的币种列表和相应的 Staking 奖励率。用户只需将符合条件的加密货币转移到其 Gemini 账户，并选择参与 Staking，即可开始赚取奖励。Gemini 会自动处理 Staking 的技术细节，并定期将奖励分配给用户。用户可以在 Gemini 平台上随时跟踪他们的 Staking 奖励，并选择停止 Staking 以解除锁定他们的加密货币。需要注意的是，部分加密货币的 Staking 解锁期可能需要一段时间。

Staking 具有降低参与门槛，提高网络安全性和提供被动收益等优点。对于长期持有加密货币的用户而言，Staking 是一种有效利用资产的方式，并能够为区块链网络的发展做出贡献。然而，用户在参与 Staking 之前，也需要充分了解相关的风险，例如网络安全风险、流动性风险和价格波动风险。 Gemini 平台会尽力保障用户的资产安全，并提供透明的 Staking 信息，帮助用户做出明智的投资决策。

机构服务

Gemini不仅服务于个人投资者，还专门为机构投资者量身打造了一系列高级服务。这些服务旨在满足机构客户在数字资产投资方面的独特需求，涵盖了交易、安全存储以及高效管理等多个关键领域。具体来说，机构服务包括场外交易(OTC)、机构级别的托管解决方案以及强大的应用程序编程接口(API)访问。

Gemini 的场外交易(OTC)服务为机构客户提供大宗交易的便利，避免了在公开市场上进行大额交易可能造成的价格波动。机构级别的托管解决方案则提供了高度安全的数字资产存储环境，采用多重签名技术、冷存储等先进的安全措施，确保资产安全。API 访问允许机构客户将 Gemini 的交易平台集成到他们现有的交易系统中，实现自动化交易和高效的数据管理。 Gemini 致力于构建一个安全、合规且用户友好的加密货币平台，为所有用户提供全面的数字资产解决方案。 Gemini 不断创新并扩展其产品和服务，旨在推动加密货币的广泛普及和实际应用，从而助力数字资产行业的健康发展。 机构客户可以利用这些服务来优化其投资策略、降低风险，并更有效地参与到加密货币市场中。